顶商投资钟浩:22岁即财务自由的连续创业者为何转型做天使投资人

“投资要有自己的风格,但不能固化成一种模式,我关注早期项目,最大的愿望就是想让资本的导入更有价值。”这是钟浩对投资的一种解读,也是他的投资理念。

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钟浩,顶商投资创始人,新锐天使投资人,在早期投资、资本运作、资产管理、股权投资等领域均有斩获。

2015年,他看好并开始关注无人超市,并投资了中明嘉业的无人便利店项目,如今,无人便利店在国内一线城市可谓遍地开花。

他热爱公益事业,坚守早期项目投资同时,积极投入到社会公益和慈善事业当中,曾先后赞助和支持了担当者行动乡村助学、爱和恩顶商杯足球公益联赛,捐助尿毒症病人等,每年定期组织公司进行公益事业活动。

规划目标:做一个走在别人前面的人袅袅熏香,一杯清茶,坐在对面的钟浩给我们的第一印象是儒雅多识,很难将其与犀利、充满了角逐气息的投资人形象联系在一起。对话从家乡聊起,从他选择大学专业到开始第一份工作;从职场的拼搏,到第一次合伙创业的失败,再到人生的第一桶金。钟浩无论对于职业,还是创业的态度都是格外乐观的。

“我是一个总想走在前面的人。”钟浩回忆自己找第一份工作的情景时这样说。当然,这也是他对人生和事业规划的总结。

钟浩的父亲曾是名军人,退伍后自己经营生意。在钟浩的印象里,父亲经常出差,每次回来带来的新鲜事物让他对外面的世界充满好奇。

耳濡目染的经商世家,钟浩却在大学并未选择与经营管理、金融经济有关的专业。

22岁的“第一桶金”毕业两年后的2006年,钟浩只身来到了上海,进入到一家投资公司工作,两三个月后,他从40名员工中被破格提拔。这一职场的提升,也给了钟浩很大鼓励。

此时,身边的二代朋友找到他,都希望钟浩能参与创业。“我用自己学过的人力资源知识对当时的创业进行加权分析,如年龄、人脉资源、人品、掌控力等。最终,我决定进行创业。”

“创业自然要考虑成本,我们做这件事情最大的就是时间成本。即使失败了,我也没损失什么。”钟浩说,“试试又何妨?!”

2007年,钟浩和朋友正式开始了真正意义上的创业,成就了自己创业道路上的第一桶金。

2008年受阿里巴巴等网络发展的影响,加之大学计算机信息技术系的基础,钟浩决定带领团队进入互联网领域,2008年2月,他创办顶商技术有限公司,开始新一轮的创业——开发并建立了“换网”(www.huan.com)。“比如你有一个专业的工具不使用了,或者手机、家具等,都可以通过我们的网络进行以物易物的交换。”

“回头看那些年,感觉除了砸钱没什么收获似的,而且很草率,并没有发挥自己的强项。”钟浩说,这次创业完全是对当时大企业家的一种谜之信仰。“柳传志、牛根生,包括马云、王石,这批人对我们的影响是很大的。我们的这次创业完全是一种冲动,是那种想做一番事业的激情。”

连续创业:从创业者转型到创业投资人互联网电商的创业没取得巨大的成功,但通过这些年的创业经验,为钟浩从事投资和投后管理积累了大量的经验和资源。

“偶然中也存在必然的联系,这就像经济学里所说的‘路径依赖’,今天所有的成就实际上是昨天决定的。”钟浩说,早期的这些创业经验,对于顶商之后从事的很多投后工作影响非常大。

2012年开始,通过朋友的引荐,了解了新三板市场后,钟浩专注投资领域,正式进入投资圈。钟浩的顶璟资产、顶商投资的业务逐渐形成,随后,2014-2015年,是新三板市场最火热的时候,中国大约90%的PE机构都在新三板进行了投资布局。

2015年12月,钟浩整合旗下多家子公司及其资源,成立顶商投资控股集团,构建以股权投资、资本运作、资产管理为核心引擎的投资控股集团;2016年12月16日,经江苏上游文化旅游股份有限公司(代码:834999)董事会审议并通过选举钟浩为公司董事长。

“今天我们做投资,有一个理念,就是任何投资都要符合这个社会的趋势,而这个社会的趋势一定是科技推动的,这个社会的变革和进步也一定是科技来推动的。所谓的风口就是大趋势的一个表现形式,真正的是对社会规律的理解,推动力量的理解。我们关注风口,但更关注推动风口出现的变革力量。”

钟浩说,他在不断接触新三板项目过程中逐渐建立了对早期项目投资的认知。“新三板的企业并不是很成熟的企业,但整体来看,比较规范,如财务报表等都比较健全。在选择项目过程中,我们深入接触了上百家企业,深度了解企业和行业,建立了我对后期投资的基本逻辑,对企业的发展、行业的前景有了一定的预见性。”

专注早期项目 提升资金利用率好项目不少,但资金是有限的,这是投资领域的规律。“每家机构的资金都是欠缺的,像我们每个月都要接触几百个BP,这就要求机构对资金的要有合理规划,节奏、投资额度等都要做整体规划,针对投资公司来说不是太大的问题,其最大的问题在于能否投到好的项目。”钟浩如是说。

在关注新三板市场过程中,他发现,早期项目估值较低,投资额度少,资金利用率更高,资金对早期项目的支持和原始推动作用更大,于是果断转入早期投资。

“对于早期创业者来说,资金永远是有限的,而在这个过程中,给予的资源导入才是更有价值的。从大的愿景来说,我们顶商希望与众多早期创业项目一起成长。顶商是一家具有人文底蕴和创业气息的机构,我们接触了很多80后、90后的创业者,他们的想法很好,但因为缺乏资金而停滞不前。我们愿意投入资金和资源,给予他们最大的支持。”

顶立天地,商泽厚生。

顶商投资建立了一整套完善的“融、投、管”机制。并投资了创业者社群“创业者之家”,不仅吸引了大量优秀的创业者,同时也可以做投后服务,还会不定期开展读书会,邀请行业专家对企业进行管理、工商税法检等方面的指导,对接资源等。

“对于每个想创业的人来说,首先要思考的是,你是否适合创业。”钟浩说,作为创业者的他更了解什么人适合创业,要有激情,有学能力,要敢于赌,这种赌是“置之死地而后生”的人生态度,这是创业的心智基础。

但能否成功还有其他因素的影响:从投资角度来看,创业者选择的行业十分重要,在行业的价值链条上属于高端,还是低端;创业者所有的资源,包括财力、整体素养等是否具备在这一行业扎根的能力。

不拘一格 投资没有固定的模式顶商投资的所有决策由投委会投票,全部通过才行。在投资战略上,重资金的项目,即主要依靠资本推动的项目不投;有壁垒的不投,技术难攻克;需要市场准入的不投;市场寡头已经形成的项目,不投。

这些是否算作顶商的投资风格了呢?

“好的项目,独角兽项目在最初很多人是不确定的,我强调的是,投资人的风格一定是相对的,要有风格,但不要固化成自己的模式,要有剑走偏锋的时候。”钟浩强调,要有自己投资直觉,才能捕捉到好的项目。

在投资上,钟浩更相信“吸引力法则”,因为顶商希望和创业者一起成长。“你有这种期望就能吸引到这种愿意和你一起成长的企业。”

“企业真正的缔造者是创业者本身。资本只是服务者。”

如今顶商投资的创始人,拥有一颗草根的心,一颗对社会感恩的心。

早在2012年,顶商便积极投入到社会公益和慈善事业当中,赞助并支持爱和恩顶商杯足球公益联赛,捐助尿毒症病人等,每年定期组织公司进行公益事业活动。今年,顶商集团支持“担当者行动”乡村助学,有组织、有协调性、有行动力的去帮助一些贫困儿童,建立教室读书角,做公益事业也成为顶商投资企业文化中的一部分。

当然,钟浩还有更大的梦想:孵化更多好的、优秀的项目。“企业这一经济体是国家经济的中坚力量和主流力量。好的企业、优秀的企业越多,对国家的整体经济实力的增长也更有利。但好的企业也是从一个小的企业、小的项目一点点成长起来的。特别是在创业氛围愈发浓厚的今天,创业市场很大,类似美国硅谷早期的状态。对资金的需求,对早期投资、天使投资的需求也更大。从目前规划来看,顶商投资仍将继续坚持做好早期项目投资,助力更多企业成长和发展。”

创业近十年,这一路走来,深谙投资之道的钟浩通过构建顶商投资这一平台,打通资本链接实业的桥梁。目前,钟浩为上海天使会创始会员,曾先后投资近50家企业,多数企业均已获得著名机构和投资人A轮、B轮或者跟投。

关键词: 投资人 创业者 财务